- Realizar la debida diligencia adecuada y continua para comprender el negocio y los antecedentes de los clientes y socios comerciales. Esto incluye la identificación del beneficiario efectivo final del negocio.
- Seguir los procesos de sanciones adecuados para garantizar que no realicemos ninguna transacción con países, regiones, empresas, personas, bienes o servicios sancionados.
- Nunca participar en una transacción comercial si sospechamos que involucra fondos derivados de una actividad ilícita.
Negocios justos
Sanciones comerciales y lavado de dinero
Nos adherimos a las leyes y regulaciones aplicables que rigen las sanciones comerciales y la lucha contra el lavado de dinero. Hacemos negocios con clientes y socios comerciales de buena reputación que participan en actividades comerciales legítimas con fondos procedentes de fuentes legítimas.
Esto significa que nosotros debemos:
Las sanciones comerciales son instrumentos jurídicos utilizados por gobiernos y organismos multinacionales para influir en la política exterior, ya sea prohibiendo los tratos comerciales con determinados países, personas y entidades, o restringiendo la importación o exportación de determinados productos o servicios.
El lavado de dinero es el acto de disfrazar el origen ilícito de dinero o activos para que parezcan legítimos.
Identificar las señales de alerta respecto del lavado de dinero.
El lavado de dinero generalmente implica transferencias de dinero. Observe atentamente los pagos que son:
- Hacia o desde alguien que no es parte del contrato
- Hacia o desde cuentas offshore, o cuentas en países fuera de nuestros mercados habituales
Considere las siguientes solicitudes como posibles señales de lavado de dinero:
- Realizar pagos a cuentas distintas a las especificadas en el acuerdo original
- Realizar o recibir pagos en efectivo
- Realizar o recibir pagos en exceso
- Dividir los pagos en varios lotes más pequeños
Estoy a punto de firmar un contrato con un nuevo proveedor donde la estructura de propiedad no está clara. ¿Puedo firmar el trato de todos modos?
No. Debemos comprender los antecedentes de nuestros proveedores antes de contratarlos. Esto incluye la identificación del beneficiario final del negocio. Primero, solicite al proveedor que le proporcione esta información, luego realice una verificación de sanciones junto con cualquier otra diligencia debida requerida antes de firmar el acuerdo.
Preguntas o inquietudes
Consulte a sus equipos de Ética o Jurídico para que le orienten.
Para obtener más información
(Accesible sólo para empleados de Skanska)
