- realizujemy odpowiedni, ciągły proces należytej staranności w celu zrozumienia działalności oraz pochodzenia klientów i partnerów biznesowych. W tym musimy zidentyfikować rzeczywistego beneficjenta;
- postępujemy zgodnie z odpowiednim procesem weryfikacji sankcji, aby nie angażować się w jakiekolwiek transakcje obejmujące kraje, regiony, firmy, osoby fizyczne, towary lub usługi objęte sankcjami;
- nigdy nie angażujemy się w transakcje biznesowe, jeśli podejrzewamy, że są realizowane przy wykorzystaniu funduszy pochodzących z nielegalnej działalności.
Uczciwy biznes
Sankcje handlowe i pranie brudnych pieniędzy
Przestrzegamy obowiązujących przepisów prawa oraz regulacji dotyczących sankcji handlowych i przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy. Prowadzimy interesy z klientami i partnerami biznesowymi cieszącymi się dobrą reputacją, zaangażowanymi w legalne działania biznesowe z wykorzystaniem środków pochodzących z legalnych źródeł.
Oznacza to, że:
Sankcje handlowe to instrumenty prawne wykorzystywane przez rządy i organy międzynarodowe w celu wywierania wpływu na politykę zagraniczną poprzez zakazywanie transakcji biznesowych z określonymi krajami, osobami i podmiotami lub poprzez ograniczanie importu lub eksportu określonych produktów albo usług.
Pranie brudnych pieniędzy to czynność polegająca na ukrywaniu nielegalnego źródła pieniędzy lub aktywów, aby wyglądały na legalne.
Sygnały ostrzegawcze dotyczące prania pieniędzy
Pranie pieniędzy zazwyczaj obejmuje przelewy pieniężne. Przyjrzyj się uważnie płatnościom, które są:
- adresowane do osoby, która nie jest stroną umowy lub przesyłane przez taką osobę;
- przesyłane na konta zagraniczne lub konta w krajach, w których zwykle nie prowadzimy działalności lub pochodzące z takich kont.
Poniższe żądania mogą stanowić oznaki prania pieniędzy:
- dokonywanie płatności na rachunki inne niż określone w pierwotnej umowie;
- dokonywanie lub otrzymywanie płatności w gotówce;
- dokonywanie lub otrzymywanie nadpłat;
- dzielenie płatności na kilka mniejszych partii.
Mam zamiar zawrzeć umowę z nowym dostawcą, którego struktura własnościowa jest niejasna. Czy mimo to mogę podpisać umowę?
Nie. Przed zawarciem umowy z naszymi dostawcami musimy ich poznać. W tym musimy zidentyfikować beneficjenta rzeczywistego. Najpierw poproś dostawcę o zapewnienie powyższej informacji, a następnie przed podpisaniem umowy przeprowadź badanie due diligence, sprawdzając czy dostawca nie jest objęty sankcjami.
Pytania lub wątpliwości?
Skonsultuj się z zespołem ds. etyki lub zespołem prawnym w celu uzyskania wskazówek.
